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        藍凌是國內生態OA引領者、數智化辦公專家及知識管理領軍品牌,是智慧辦公踐行和推動者。21年深耕OA領域,堅持為傳統企業辦公賦能創新,成功服務數千家500強及行業百強企業實現數字化轉型,引領大數據及AI時代下的智慧辦公新方式。

        藍凌研究院丨《2024中國銀行業數字化轉型白皮書》出爐

        今年的政府工作報告中提出,大力推進現代化產業體系建設,加快發展新質生產力。發展新質生產力,以科技創新推動產業創新是重點任務。金融是國民經濟的血脈,銀行業需要不斷探索自身數字化轉型與對外科技輸出的雙重科技創新路徑,持續為產業創新注入金融動能。

         

        據統計,2022年中國銀行業IT解決方案市場規模為648.8億元人民幣,與2021年的589.3億元人民幣相比,同比增長10.1%。IDC預計,到2027年,中國銀行業IT解決方案市場規模將達到1429.15億元人民幣,年復合增長率為17.1%。在政策推進、技術持續創新等諸多效應的疊加下,未來三到五年中國銀行業IT解決方案市場將會繼續保持增長態勢。

         

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        多項政策支持,明確銀行數字化轉型重點

         

        近年來,各項政策不斷出臺,鼓勵銀行推進數字化轉型建設。《“十四五”數字經濟發展規劃》《金融科技發展規劃(2022-2025 年)》等都提及“加快金融領域數字化轉型”。

         

        2022年1月,原銀保監會專門印發《關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》(下稱《指導意見》),瞄準銀行機構數字化轉型的痛點與難點,對銀行全面推進數字化轉型提出了七方面、30項工作要求,還特別設定了到2025年數字化轉型工作“取得明顯成效”的工作目標,為銀行業數字化轉型描繪了路線圖。從《指導意見》看,監管部門對銀行數字化轉型,主要關注以下幾方面問題:

         

        ① 戰略機制建設

         

        在加強戰略規劃及統籌實施等方面,要強化“自上而下、協同推進”;在完善組織架構和機制流程等方面,要堅持“價值導向、流程再造”;在推進專業建設和人才培育等方面,要落實“重點關注、激勵保障”。

         

        ② 業務管理數字化

         

        《指導意見》從六個方面要求銀行機構大力推進業務經營管理數字化轉型。比如,要求發展產業數字金融、推進個人金融服務數字化轉型以及提升金融市場交易業務數字化水平等。

         

        ③ 數據能力建設

         

        《指導意見》明確要求銀行機構制定大數據發展戰略,加強數據質量控制,全面深化數據應用,挖掘業務場景,通過數據驅動催生新產品、新業務、新模式,全面加強數據能力建設。

         

        ④ 科技能力建設

        《指導意見》從四個方面提出具體要求。其中,要求優化數據中心布局,構建多中心、多活架構,加大數據中心基礎設施彈性供給,提高基礎設施資源彈性和持續供給能力,推進數據中心綠色轉型;要求堅持關鍵技術自主可控原則,不斷提高自主研發能力,加強技術供應鏈安全管理。

         

        ⑤ 風控能力提升

         

        《指導意見》明確要求銀行機構強化在數字化轉型中的風險防控要求,涉及戰略風險、合規性風險、流動性風險、操作風險、模型和算法風險、網絡安全與數據安全風險及隱私保護問題等。

         

        2024銀行業數字化轉型趨勢展望

         

        政策支持下,眾銀行加速推進數字化轉型建設。藍凌研究院《2024中國銀行業數字化轉型白皮書》就目前銀行業數字化轉型的典型實踐進行了分析,并對未來的趨勢作出展望:

         

        ① 政策落地,AI應用或迎拐點

         

        2023年7月,國家網信辦聯合教育部、科技部、工業和信息化部、公安部、廣電總局公布《生成式人工智能服務管理暫行辦法》。IDC預測,到2025年,超過80%的銀行都將部署數字人。

         

        ② 數據要素×金融服務, 產生創新“化學反應”

         

        隨著數字化轉型進程加快,銀行面對的數據體量日益龐大,同時因其特殊的風險屬性,對系統的穩定性、業務安全性要求極高,因此在金融數據要素的流通、應用方面,數據安全、數據治理、數據價值挖掘等成為重要命題。

         

        ③ 數字風控或迎創新模式

         

        與傳統風控模式相比,智能風控體系可以搜集、積累、整合交易數據、經營數據及財務數據等,減少對人力和經驗的依賴,將有效提升銀行傳統風控算法和模型的效率和精度,建立全新的風險管控模式,在高度自動化的運營過程中實現大數據風險管控。

         

        ④ 開放銀行將迎更多發展機遇

         

        開放銀行的推出打破了銀行與客戶之間封閉的關系,客戶能夠通過第三方平臺在非金融場景下獲得金融服務。銀行在開放自身服務和數據的同時,也能通過數據聚合、產品創新等方式與合作伙伴一起獲得新客戶、增加客戶觸點、打造創新業務和提升客戶體驗。

         

        ⑤ 打造數字人才新高地 ,智能+技能未來可期

         

        過去對銀行專業人員和管理者的管理和賦能多在線下,未來通過行動平臺和人才畫像系統,對每個崗位上的員工和管理者進行有針對性的數字化過程管理、業務賦能,并全過程數據積淀形成對人才管理決策的精準支持,從而提升管理的深度與效率、員工的專業化能力以及人員風險的預測研判能力。

         

        藍凌信創OA,助推銀行數字化轉型建設

         

        順應銀行數字化轉型趨勢,結合服務眾多銀行的成功經驗,藍凌推出銀行信創數智化協同解決方案,助力銀行構建全棧信創辦公平臺,賦能銀行安全辦公、管理升級、應用合規,增強自主可控能力。

         

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        ▲方案規劃

        信創展板(2)

        ▲全生態鏈適配(僅選取部分展示)

         

        ● 門戶管理:構建總行門戶、分支行門戶、資產托管門戶、信貸中心門戶等多組織多角色門戶,滿足個性化辦公需求。

         

        ● 信創公文:支持國產化流式文件(WPS等)、版式文件(數科OFD等)、電子簽章。全流程電子化管理,涵蓋15種公文的內部、跨組織間收發、交換,支撐公文高效流轉。

         

        ● 流程管理:梳理、規劃業務、人事、財務、行政等相關流程,實現流程申請、審批在線進行,提效流程流轉。

         

        合同管理:支持OCR識別、國產化電子簽章等,提供從合同起草、審批到執行、歸檔、統計等全生命周期服務。

         

        合規管理風險管理、內控管理、合規管理、法務管理、審計管理等場景一體化管理,幫助企業強管理、防風險、促發展。

         

        ● 系統集成:集成柜面、網銀、信貸等銀行常用業務系統,統一消息、身份認證、門戶等,實現系統單點登錄,大幅提升員工的工作效率。

         

        藍凌銀行信創數智化協同解決方案已在中國民生銀行、長沙銀行、貴陽銀行、廣州銀行、重慶銀行等眾多銀行中成功應用。未來,藍凌將不斷深化和完善數智化辦公應用,賦能銀行數字化轉型建設。

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